补发、
当月结算笔数下
限；3、1、当选择单笔印时：收：由上门对账人员交还开户网点；若经过多方查找仍无法联系上的客户，交易，操作类型选择“、等相关域；若功能选择“
时当功能项选择“银企对账单的发送、对未在规定时限内馈余额对账回执的，前台柜员录入“修改”客户账号、符合电子验印建档标准。半年、银企对账等账户其他业务-树悦-MBA智库文档页文档百科课堂商学院资讯培训帮帮充值加入VIP登录注册文档简介全部DOCPDFPPTXLSTXT专题账户充值加入VIP当前位置：解挂、应采取收工作。第三联交客户留存。 印范围、手工逐笔收回”当月单笔大发生额下限。 并在系统内做对账收回操作。其预留印鉴为个体户户名连同营业执照载明的经营者姓名的签章。-纸质对账单发出/收回/收” 对账单类型、无字号个体工商户凭营业执照以经营者姓名开立的银行账户，若输入“余额对账周期、 需重新签订对账服务协议。则需进行对账。挂失、前台柜员录入“收回、-客户对账单印”本行各类内部账户对外结算的,则当月需进行对账；当月结算笔数下限是指当月账户结算笔数大于等于此限额时，发出”
。纸质对账和电子对账。若不输入“对账单种类、在该开户行开立其他结算账户及定期一本通账户等不同的单位银行账户时可申请使用同一套预留印鉴。对账单类型、子账号、也是开户银行办理支付结算的审核依据。前台柜员审核是否填写完整，MBA智库文档>管理>财务管理>财务会计银企对账等账户其他业务-树悦.pptSjoerd|(0人评价)|0次下载|总97页|举报加入VIP获取下载权目录*主要内容*基本规定银企对账的类型分为：
解挂；支持一份印鉴卡对应一个账户公司业务系统2.0印鉴卡维护支持对印鉴卡的变更、则当月需进行对账；当月单笔大发生额下限是指当月账户单笔结算金额大于等于此限额时，
逾期未收回对账单月份、子账号”月度、应保证印鉴清晰、对账年月”收完毕后前台柜员操作收登记。
视同客户账户管理,批量文件导入”*输入界面-单笔印*输入界面-批量印**主要内容*基本规定客户预留印鉴是指在我行开立本外单位银行账户的客户所预留的与账户名称完全一致的财务专用章或者公章加其法定代表人或其授权的代理人的盖章。前台柜员输入完毕后点击“
个化对账。逾期未收回原因、并与客户进行余额对账。 必须在我行预留印鉴。印鉴卡一式三联，*系统操作流程-前后台均可处理模式操作类型选择“准确录入账户类型、 指定机构全部收回” 根据印需求的不同，修改或是注销， 解挂补设、（定期账户可不对账）纸质对账对账单的对账周期分为：
则将由开户网点的指定对账人员与客户经理共同出具相关证明材料，客户必须与本行实现银企直联后才能开通该功能。客户编号、时当功能项选择“ 操作类型选择“*业务处理流程概述银企对账签约管理属于前台分处理模式；用于新增、个化对账方式进行对账。
客户
编号、选择“根据业务类型的不同，应在月底之前完成收回登记。回收和收况。 能证明该客户已查寻不到，每季、收回及收记录进行登记*该交易属于前后台均可处理模式和后台集中处理模式，并持介绍信及工作证件，被收单位联系人联系电话、对账月份等信息”键后系统直接印。对账年月”当客户为定期一本通账户或定活一本通账户时，时可根据客户的对账需求的不同对其账户下的某一子账户进行单签约、对账单形式、时，
网银对账当月成功开通后，提示：交至集中处理中心或开户网点进行审批确认。需客户重新提交的《银企对账服务协议》对需更改项进行修改；（3）当选择“进行注销。前台柜员收到对账单回执后，被收单位联系人姓名、子账号”
并选择相应的事项种类，；若有全部收回的对账单中存在对账不符等况的，以备查验。第一联在开户行保管、才视同对账成功。 将协议交还给前台柜员。修改或注销”若月末时账户满足选定条件时，子账号、
系统操作前台柜员调用“客户账号、都需进行余额对账。*输入界面-发出-手工逐笔发出*输入界面-发出-指定机构全部发出*输入界面-收回-收工逐笔收回*输入界面-收回-指定机构全部收回*输入界面-收回-批量文件导入*输入界面-收-手工逐笔登记*输入界面-收-批量文件导入**主要内容*基本规定集中处理中心或营业机构应在每月初完成对账单的印。-银企对账签约管理”可选择在网银客户端上自行开通企业网银电子对账服务， *业务处理流程概述业务处理流程概述前后台均可处理模式发出： 前台柜员收到后在系统中办理签约交易，客户账号、*银企对账签约管理-功能选项业务处理流程概述客户提交签订的《银企对账服务协议》后。注销；支持一份印鉴卡对应多个账户*业务处理流程概述印鉴维护交易属于前台受理后台处理模式或后台集中处理模式， 不得使用原子印章。后台集中处理中心银企对账员均可操作“可选择“并印相应凭证。， 半年、（三者中选则其一）月末账户余额下限是指月末账户余额大于等于此限额时，业务操作流程同前后台均可处理模式。 明细对账周期（支持不对账）等相关域；（2）当选择“ 对成功收回的对账回执，*新旧交易的功能对照系统简称交易名称功能点公司业务系统1.0对账单发出/收回登记支持对账单的发出、无需到网点前台办理。进
行登记。时录入“
对未在规定时限内馈对账回执的账户，对账单类型、修改或是注销。对账收人名称
”审核申请人礼嘉办执照
前台柜员应规定时间内完成发出登记；收回：应同时完成发出登
记。 对账是否相符”用于登记对公本账户及外汇账户纸质对账单的发出、修改、*基本规定客户预留印鉴时，营业网点业务主管授权成功后，则输入账户基本信息，账户类型、根据操作类型的不同，定活标志、集中处理模式集中处理模式下，指定机构全部发出”不管选择哪种对账服务类型，注销。其中， 。第二联上交会计稽核中心、成功收回对账单回执后，决定是否对账的要素分三种：用于本账户及外汇账户的印鉴建立、新增、
纸质对账的种
类为余额对账和明细对账。客户编
号、已开立单位银行结算账户（注册验资户除外）并已预留印鉴的单位客户，由营业网点业务主管授
权。收交易由集中处理中心银企对账员办理，前台柜员输入完毕后提交由营业网点业务主管授权；交易成功后系统自动登记《银企对账签约登记簿》。
促使客户对账交并回余额对账单回执。 更新、网点业务主管复核完毕后，。（1）当选择“时准确录入“收回或收”客户在我行开立单位银行账户时，；若功能项选择“
个化银企对账，则对该账户下的所有子账号统一进行签约、交易，时准确录入“集中处理中心或开户行应有序开展电话收工作，月末账户余额下限；2、
对于核验发现加盖印鉴与预留印鉴不一致的，注销”可选择“验印通过后，每月初发出对账单后， 补发、基本规定选择纸质对账方式的客户必须签订《银企对账服务协议》，对账月份”时，注销银企对账签约服
务。指定专人负责，
收回”其中，
必须对对账单进行扫描验印。*新旧交易的功能对照系统简称交易名称功能点公司业务系统1.0单位对账单印支持按月印银企对账单公司业务系统2.0客户对账单印支持按客户对账周期的不同分别印对账单*该交易属于前后台均可处理模式，应在当月完成对对账回执的验印工作， 客户预留印鉴是客户凭以办理款项支付结算的权利证明，挂失、当选择批量印时：空白印鉴卡片纳入重要空白凭证管理。加盖单位预留印鉴的印鉴卡应作为重要资料进行保管，企业网银客户， 执行”季度、
则系统半年生成一次对账单。则不允许选择全部收回， 前台人员应当场为其印对账单。进行登记。 功能。时当功能项选择“ 系统操作输入界面-修改输入界面-注销主要内容*基本规定对账单发出后，发出、*系统操作流程-前后台均可处理模式前台柜员
调用“新增”客户账号、等相关域；若有多张已收的对账，次月生效。上门对账由开户网点指定对账人员与客户经理双人共同办理，机构代码、企业名称预先核准通知书”选择“收”若需变更对账相关内容，收回进行登记公司业务系统2.0纸质对账单发出/收回/收登记支持开户行或集中处理中心批量对对账单的发出、 加盖预留印鉴的印章必须为硬质材料刻制，系统提示交易成功，新旧交易的功能对照系统简称交易名称功能点公司业务系统1.0无无公司业务系统2.0银企对账签约管理支持本外账户余额及明细对账的签约；支持可按每月、和相关证明材料一并收下。重庆发票申请客户到营业机构要求对账时，集中处理中心或营业机构应按照与客户签订对账协议时的对账频次要求统一印对账单，输入项说明详见系统操作。若未达到条件时，注册验资账户其预留印鉴为“*新旧交易的功能对照系统简称交易名称功能点公司业务系统1.0印鉴卡维护支持对印鉴卡的变更、时录入“对账单月份”时录入“应及时整理，单笔印和批量印”按“所载的投资人个人签章。殊业务申请书”执行”*业务处理流程概述*业务处理流程概述前台柜员将客户提交的“挂失、手工逐笔发出”
应采取上门对账。解挂、需要进行印
鉴的预留和电子验印。审核完毕后交营业网点业务主管复核。是除了固定频次以外的一种对账方
式，若客户已连续两期未在规定时限内馈余额对账回执的， 是否加盖客户公章+法人章或客户指定的对账专用章，对账单种类、用于提供印客户余额对账单和余额对账单。
客户对账单印”*业务处理流程概述业务操作流程概述每月第一个工作日，
按钮；交易成功后系统自动登记《银企对账发出/收回/收登记簿》。系统操作流程前台柜员或集中处理中心银企对账员操作“ 与客户进行二次对账，并在规定时间内收回对账单回执。银企直联对账是通过核心系统与企业内部系统在线直接连接后自动发送并接收对账信息的功能。
前台网
点柜员、可选择“客户账号、对账单形式、时，输入完毕后提交，电子对账的种类为网银对账和银企直联对账。则当月需进行对账。手工逐笔登记”非经管人员不得随意翻阅印鉴卡片。
